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典型案例选编(2013年第2期)

发布时间:2015-05-11 14:41:50 | 点击: | 原作者:津投期货

两兄弟开钱庄 非法“洗钱”上亿
近日,龙岗区检察院提起公诉的涉亿元地下钱庄案公开审理,许某辉、许某杰和谢某在家中开设地下钱庄,利用地下钱庄非法买卖外汇高达1.6亿元。
在我国,地下钱庄属非法金融机构。特别是珠三角经济发达,对外贸易往来频繁,地下钱庄有着广阔“市场”,对国家金融市场破坏力不小。近日,龙岗区检察院提起公诉的涉亿元地下钱庄案公开审理,许某辉、许某杰和谢某在家中开设地下钱庄,利用地下钱庄非法买卖外汇高达1.6亿元。
黄某是个生意人,经常到浙江义乌采购商品倒卖给香港老板赚取差价,因此经常能够收到大额的港币支票。某日,他从朋友口中听说,龙岗有个外号“大鹏”的人很容易兑换港币,就向朋友要了“大鹏”的手机号码。电话中,“大鹏”爽快地答应兑换外币,只是收点手续费而已。两人约好见面的时间、地点后,黄某把港币支票交给“大鹏”,很快地,“大鹏”通过网银转账,将相应的人民币转入黄某提供的账户。黄某觉得这比银行方便快捷,心想以后兑换外币直接找“大鹏”就好。就这样一回生两回熟,双方陆续进行多次兑币转账,总金额达6689万余元。
与黄某有相似经历的,还有李某。做生意的李某有不少客户是内地开厂的香港人,因银行结汇不够,通过朋友介绍找到“大鹏”。据李某称,“大鹏”主要是赚取汇率差,一般他兑换利率会比市场价高0.1%,且要收取一定的手续费,如在香港的每笔转账要收取200元港币的手续费。
这位外号叫 “大鹏”的牛人,原名叫许某辉,早在2007年,他就利用之前在公司打工积累的香港客户资源,开始自己的兑币生意。2009年开始,辞工后的许某辉拉上弟弟许某杰,两人商量好分工,一起从事外币兑换业务。在深圳的许某辉利用QQ、手机、短信、传真等手段发展客户,由熟客介绍新客,生意越做越大。为了方便办理业务,许某辉还通过伪造、购买、借用他人身份证的方法在各大银行开设多个账户。
许某辉在深圳联系客户,专门负责深圳这边的兑换业务。许某杰主要负责香港方面的外汇买卖业务,在香港申请一家贸易公司,用于从事外汇买卖,两人各守一方,互相照应。除亲自上阵外,两人的舅舅谢某也被聘为员工,负责开户、取现、转账,驾驶车辆等工作。若有香港客户需要将港币兑换成人民币,许某杰就在香港开设银行账户,香港客户可将港币转入这个账户,许某辉则在深圳通过多个账户把人民币转入香港客户的指定账户,并收取一定的费用。内地客户也是如此,把所需兑换的人民币转到许某辉在深圳设立的银行账户上,许某杰就从香港银行账户将港币转到客户指定的香港银行账户内。除了兑换港币外,两人还办理兑换美元的业务。
2012年6月20日,民警在龙岗中心城某住宅小区将许某辉、许某杰和谢某三人一网打尽,现场缴获了10余张开设银行账户用于转账的身份证及U盾48个。经初步统计,2009年至2012年6月,三人非法买卖外汇的金额达1.6亿余元人民币。
如此巨大的数额,让人咋舌。究竟找他们兑币的客户都是什么人?许某辉等人称并不知情,有些是之前认识的香港老板,有些是熟客介绍的,甚至从来没见过面。至于这些巨款究竟从何得来, 许某辉等人更是不得而知。
承办该案的检察官表示,这种地下钱庄转账结汇方便快捷,不受国家外汇额度的限制,很可能存在非法收入“洗白”的猫腻。检察官建议,要规范金融市场秩序,打击犯罪的中间链条显得尤为重要。那些企图从地下钱庄转账结汇的企业和个人,一旦被查获,涉案资金将被全部查封冻结。
 
 
资料来源:http://www.sznews.com/news/content/2013-06/10/content_8166488.htm

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