反洗钱典型案例

反洗钱案例：
一、钟某诈骗罪
经法院审理查明，2019年初，戴某、李某等人加盟陈某（均已被判刑）在马来西亚吉隆坡成立的电信网络诈骗犯罪团伙，组建相对独立团伙，对我国境内居民实施电信网络诈骗。2019年3月至12月期间，该诈骗团伙先后依托搭建的虚假MT4、KuBiex、SLGDex等投资平台，虚构原油黄金期货、DCC数字币、INK数字币等投资项目，指使业务员加入大量互联网通讯软件群组，筛选、锁定对股票投资感兴趣的被害人，将被害人“引流”到该诈骗团伙搭建的投资讲解直播间、投资信息交流通讯群，通过直播间讲授虚假投资课程与通讯群内业务员话术蛊惑相互配合，使被害人相信投资获利的虚假事实，诱骗被害人将投资钱款转入由诈骗团伙控制的银行账户或数字货币钱包地址，待被害人投资达到一定金额后便通过强制平仓、拒绝提现、关闭平台等手段骗取被害人钱款。2019年3月5日，被告人钟某经徐某介绍出境至马来西亚，加入上述诈骗犯罪团伙担任组长，参与实施上述诈骗活动，于同年12月31日返回国内。
二、张某诈骗罪
2022年6月，被告人苏某找到被害人张某，自称认识满洲里某银行一名叫做韩某甲的主任，可以跟着韩某乙一起购买黄金期货挣钱，张某同意购买后，将37000元人民币通过微信转账给苏某，苏某收到钱后将钱转至自己女朋友王某的微信后用于个人消费。
2022年7、8月，苏某找到张某谎称韩某丙在购买“伦敦金”比较挣钱，苏某称韩某丙可以带着他们两个挣钱，2023年4月、5月期间，陆某续续向苏某转账十几万元用于购买“伦敦金”。一段时间后，苏某谎称韩某丙帮他们买的“伦敦金”挣了四百多万元，但因这四百多万元钱是境外资金，韩某丙和苏某本人的支付宝被冻结了，需要重新开一张10万元的银行卡才能大额交易，随后张某又向苏某转账6万元人民币，之后苏某一直以各种理由推脱无法提现。
2023年10月，苏某找到张某称需要找人刷流水就能将冻结的钱提现，陆某续续又向苏某转账826810.71元用于刷流水的手续费，苏某收到钱后都用于个人消费。
被告人苏某通过虚构其购买基金挣钱、满洲里某银行韩某丙可以购买“伦敦金”挣钱、支付宝因收到境外资金被冻结、刷流水解除冻结等理由共计骗取张某923810.71元。认定的犯罪数额为923810.71元人民币，查扣冻0元。