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揭秘黄金洗钱陷阱 拒做洗钱“工具人”
发布时间：2026-01-27 19:45:08 | 点击：3来源：中国人民银行汕尾市分行
为深入贯彻落实新修订的《反洗钱法》，切实维护金融秩序和社会公共利益。本栏目通过案件讲解，把法规知识转化为生动故事，以案说法、以例示警，逐一揭开常见黄金等贵金属和宝石的洗钱犯罪手法的伪装，提醒社会公众防范被犯罪分子利用、切勿因贪图小利而成为洗钱等犯罪活动的帮凶，提升人民群众的风险防范意识和识别能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，共同营造“全民反洗钱、共护金融安全”的社会氛围，为维护国家金融安全贡献力量。
黄金具有高价值、易变现、匿名性强等特点，较易为不法分子利用于掩饰、隐瞒和转移非法资金，成为不法分子从事诈骗、贪污贿赂、走私、洗钱等违法犯罪活动的工具。近年来，利用黄金交易实施洗钱犯罪的手法不断翻新，隐蔽性更强。本文将通过真实案例讲述，为您揭示黄金洗钱陷阱。
案例一、黄金代购兼职，小心成为“工具人”
2024年8月，家住珠海的方某在某兼职群看到一则“每次1500元，只需跑腿买黄金！”的招聘信息。方某与网名为“李飞”的犯罪团伙成员联系，在明知资金来源为违法所得的情况下，方某仍然按照“李飞”指示在广州、深圳、佛山等地金店用“上家”提供的银行卡购买黄金。购得黄金后，方某迅速联系上家指定的陌生人员，将黄金交给其转卖变现。经查实，仅用5天时间，方某就通过购买黄金帮助犯罪团伙“洗白”赃款27万余元，获利1500元。最终方某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元。
洗钱手法分析
不法分子利用高薪黄金代购吸引兼职人员，其分工明确，通过安排指挥人、代购人、接头人等角色，将代购黄金与正常黄金消费混淆，达到转移非法资金的目的。
案例二、低价购买到的黄金实为赃物
赵某、吴某、梁某通过聊天得知，某平台提供低价购入黄金变卖后即可赚差价的活动。三人积极参与活动，在明知某平台上的黄金来源于犯罪所得的情况下，仍买下黄金变卖获利共计4300元。最后，三人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被法院判处一年以上的有期徒刑，并处罚金人民币五千元。
洗钱手法分析
不法分子在网络渠道发布优惠购入黄金的消息，利用明显低于市场的价格，吸引社会公众参与。但这些黄金可能是不法分子利用电信诈骗钱款购买的赃物，参与者表面上只是买卖黄金，但实际上帮助不法分子完成了转移赃物黄金，属于掩饰隐瞒犯罪所得来源的行为。
案例三、买家请求金店老板代付并邮寄
金店老板李女士接到微信朋友圈的订单，要求购买合计4万元的贵金属首饰并邮寄到指定地址，但联系人、付款人和收货人均存在不一致。李女士发货后，个人银行卡因涉嫌电信诈骗案件被公安机关冻结，金店日常经营受到影响。
洗钱手法分析
不法分子通过寻找商户线上买金、线下邮寄的方式转移非法所得，其中非法资金借助商户账户流转，伪装成商户日常正常交易洗钱路径隐蔽不易被发现。当非法资金转换为黄金实物后又被转移至购买人以外的第三人，资金去向更加难以追查。
温馨提示
仔细辨别黄金洗钱陷阱 牢记这四条!
1、识别诱惑，拒做洗钱“工具人”
网络发布的高薪兼职代购黄金、招募“车手”运输不明物体、低价销售黄金优惠活动，可能都是洗钱陷阱！一旦参与其中，可能构成“洗钱罪”“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，最高可判10年有期徒刑。
2、警惕异常，拒绝非法资金交易
贵金属和宝石从业机构对购买行为异常的人员，如遮挡面貌、盲目扫货不议价、不计损失退货退押金、不直接前往门店购买要求将贵金属邮寄至指定地址或交付给第三人、付款人和提货人不一致等异常情形，应提高警惕，必要时可以依法采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务：终止业务关系等洗钱风险管理措施。
3、正规交易，留存购买凭证
购买黄金等贵金属和宝石时，应要求对方提供购买发票、鉴定证书，拒绝无凭证交易：遇到来源不明的“便宜”贵金属和宝石，要警惕可能为犯罪赃物或洗钱工具。
4、合法买金，配合尽职调查
使用大额现金消费时，请主动配合商家提供身份信息及交易用途等。
中国人民银行汕尾市分行宣
为深入贯彻落实新修订的《反洗钱法》，切实维护金融秩序和社会公共利益。本栏目通过案件讲解，把法规知识转化为生动故事，以案说法、以例示警，逐一揭开常见黄金等贵金属和宝石的洗钱犯罪手法的伪装，提醒社会公众防范被犯罪分子利用、切勿因贪图小利而成为洗钱等犯罪活动的帮凶，提升人民群众的风险防范意识和识别能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，共同营造“全民反洗钱、共护金融安全”的社会氛围，为维护国家金融安全贡献力量。
黄金具有高价值、易变现、匿名性强等特点，较易为不法分子利用于掩饰、隐瞒和转移非法资金，成为不法分子从事诈骗、贪污贿赂、走私、洗钱等违法犯罪活动的工具。近年来，利用黄金交易实施洗钱犯罪的手法不断翻新，隐蔽性更强。本文将通过真实案例讲述，为您揭示黄金洗钱陷阱。
案例一、黄金代购兼职，小心成为“工具人”
2024年8月，家住珠海的方某在某兼职群看到一则“每次1500元，只需跑腿买黄金！”的招聘信息。方某与网名为“李飞”的犯罪团伙成员联系，在明知资金来源为违法所得的情况下，方某仍然按照“李飞”指示在广州、深圳、佛山等地金店用“上家”提供的银行卡购买黄金。购得黄金后，方某迅速联系上家指定的陌生人员，将黄金交给其转卖变现。经查实，仅用5天时间，方某就通过购买黄金帮助犯罪团伙“洗白”赃款27万余元，获利1500元。最终方某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元。
洗钱手法分析
不法分子利用高薪黄金代购吸引兼职人员，其分工明确，通过安排指挥人、代购人、接头人等角色，将代购黄金与正常黄金消费混淆，达到转移非法资金的目的。
案例二、低价购买到的黄金实为赃物
赵某、吴某、梁某通过聊天得知，某平台提供低价购入黄金变卖后即可赚差价的活动。三人积极参与活动，在明知某平台上的黄金来源于犯罪所得的情况下，仍买下黄金变卖获利共计4300元。最后，三人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被法院判处一年以上的有期徒刑，并处罚金人民币五千元。
洗钱手法分析
不法分子在网络渠道发布优惠购入黄金的消息，利用明显低于市场的价格，吸引社会公众参与。但这些黄金可能是不法分子利用电信诈骗钱款购买的赃物，参与者表面上只是买卖黄金，但实际上帮助不法分子完成了转移赃物黄金，属于掩饰隐瞒犯罪所得来源的行为。
案例三、买家请求金店老板代付并邮寄
金店老板李女士接到微信朋友圈的订单，要求购买合计4万元的贵金属首饰并邮寄到指定地址，但联系人、付款人和收货人均存在不一致。李女士发货后，个人银行卡因涉嫌电信诈骗案件被公安机关冻结，金店日常经营受到影响。
洗钱手法分析
不法分子通过寻找商户线上买金、线下邮寄的方式转移非法所得，其中非法资金借助商户账户流转，伪装成商户日常正常交易洗钱路径隐蔽不易被发现。当非法资金转换为黄金实物后又被转移至购买人以外的第三人，资金去向更加难以追查。
温馨提示
仔细辨别黄金洗钱陷阱 牢记这四条!
1、识别诱惑，拒做洗钱“工具人”
网络发布的高薪兼职代购黄金、招募“车手”运输不明物体、低价销售黄金优惠活动，可能都是洗钱陷阱！一旦参与其中，可能构成“洗钱罪”“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，最高可判10年有期徒刑。
2、警惕异常，拒绝非法资金交易
贵金属和宝石从业机构对购买行为异常的人员，如遮挡面貌、盲目扫货不议价、不计损失退货退押金、不直接前往门店购买要求将贵金属邮寄至指定地址或交付给第三人、付款人和提货人不一致等异常情形，应提高警惕，必要时可以依法采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务：终止业务关系等洗钱风险管理措施。
3、正规交易，留存购买凭证
购买黄金等贵金属和宝石时，应要求对方提供购买发票、鉴定证书，拒绝无凭证交易：遇到来源不明的“便宜”贵金属和宝石，要警惕可能为犯罪赃物或洗钱工具。
4、合法买金，配合尽职调查
使用大额现金消费时，请主动配合商家提供身份信息及交易用途等。
中国人民银行汕尾市分行宣
